Este martes, la administración Biden promulgó nuevas sanciones a Rusia por el conflicto en Ucrania, con el objetivo de impedir su acceso al capital extranjero. Sin embargo, según un informe del New York Times, tomando en cuenta la crecida del mercado global de criptomonedas y otros activos digitales, Rusia podría salir ilesa de tales sanciones económicas.
Las entidades rusas se están preparando para mitigar algunos de los peores efectos al hacer tratos con cualquier persona en todo el mundo que esté dispuesta a trabajar con ellos, dijeron los expertos. Y, dicen, esas entidades pueden usar monedas digitales para eludir los puntos de control en los que confían los gobiernos, principalmente transferencias de dinero por parte de los bancos, para bloquear la ejecución de acuerdos.
“Rusia ha tenido mucho tiempo para pensar en esta consecuencia específica”, dijo Michael Parker, un exfiscal federal que ahora dirige la práctica de sanciones y antilavado de dinero en el bufete de abogados Ferrari & Associates de Washington, D.C. para el mencionado medio. “Sería ingenuo pensar que no han jugado exactamente este escenario”.
Las sanciones son algunas de las herramientas más poderosas que tienen los Estados Unidos y los países europeos para influir en el comportamiento de las naciones que no consideran aliados. Estados Unidos en particular puede usar las sanciones como una herramienta diplomática porque el dólar es la moneda de reserva mundial y se usa en pagos en todo el mundo. Pero los funcionarios del gobierno estadounidense son cada vez más conscientes del potencial de las criptomonedas para disminuir el impacto de las sanciones, por lo que están intensificando su escrutinio de los activos digitales.
Pero la clave real para cualquier programa de sanciones efectivo es el sistema financiero global. Los bancos de todo el mundo desempeñan un papel importante en la aplicación de la ley: ven de dónde proviene el dinero y adónde está destinado, y las leyes contra el lavado de dinero les exigen que bloqueen las transacciones con entidades sancionadas e informen lo que ven a las autoridades. Pero si los bancos son los ojos y los oídos de los gobiernos en este espacio, la explosión de las monedas digitales los está cegando, dice el New York Times.
Los bancos deben cumplir con las reglas de “conozca a su cliente”, que incluyen verificar las identidades de sus clientes. Pero los intercambios y otras plataformas que facilitan la compra y venta de criptomonedas y activos digitales rara vez son tan buenos para rastrear a sus clientes como lo son los bancos, aunque se supone que deben seguir las mismas reglas.
Si decide evadir las sanciones, Rusia tiene a su disposición múltiples herramientas relacionadas con las criptomonedas, dijeron los expertos. Todo lo que necesita es encontrar formas de comerciar sin tocar el dólar.
El rublo digital
El gobierno ruso está desarrollando su propia moneda digital del banco central, el llamado rublo digital que espera usar para comerciar directamente con otros países dispuestos a aceptarlo sin convertirlo primero en dólares. Las técnicas de piratería como el ransomware podrían ayudar a los actores rusos a robar monedas digitales y recuperar los ingresos perdidos por las sanciones.
Y aunque las transacciones de criptomonedas se registran en la cadena de bloques subyacente, haciéndolas transparentes, las nuevas herramientas desarrolladas en Rusia pueden ayudar a enmascarar el origen de dichas transacciones. Eso permitiría a las empresas comerciar con entidades rusas sin ser detectadas.
Hay un precedente para este tipo de soluciones alternativas. Irán y Corea del Norte se encuentran entre los países que han utilizado monedas digitales para mitigar los efectos de las sanciones occidentales, una tendencia que los funcionarios de Estados Unidos y las Naciones Unidas han observado recientemente. Corea del Norte, por ejemplo, ha utilizado ransomware para robar criptomonedas para financiar su programa nuclear, según un informe de la ONU.
En octubre de 2020, representantes del banco central de Rusia dijeron a un periódico de Moscú que el nuevo “rublo digital” haría que el país fuera menos dependiente de Estados Unidos y pudiera resistir mejor las sanciones. Permitiría a las entidades rusas realizar transacciones fuera del sistema bancario internacional con cualquier país dispuesto a comerciar con moneda digital.
Rusia podría encontrar socios dispuestos en otras naciones objeto de las sanciones de EE. UU., incluido Irán, que también están desarrollando monedas digitales respaldadas por el gobierno. China, el mayor socio comercial de Rusia tanto en importaciones como en exportaciones según el Banco Mundial, ya ha lanzado su propia moneda digital del banco central. El líder del país, Xi Jinping, describió recientemente la relación de China con Rusia como “sin límites”.
El sistema en desarrollo de los bancos centrales que intercambian directamente monedas digitales crea nuevos riesgos, dijo Yaya Fanusie, miembro del Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense que ha estudiado los efectos de las criptomonedas en las sanciones. “La disminución del poder de las sanciones de EE. UU. proviene de un sistema en el que estos estados nacionales pueden realizar transacciones sin pasar por el sistema bancario global”.